关于科技金融理论与实践的思考-经济论文发表
摘要:科技金融是科技创新活动引发出较为深刻的系列金融创新行为,科技推动经济的发展,金融助推科技发展呈现新的面貌。我国科技金融相对国际发展较迟,只有在正确的理论认知基础上,吸收借鉴国际成功运作经验,不断地摸索出科技与金融深度融(联)合创新链条的实践方法,来完善科技金融体系的建设,从而全面推动国家自主创新的能力,增强核心竞争力。因此,研究科技金融理论与实践的思考具有重大现实意义。
关键词:科技金融;理论与实践;研究探讨
金融促进企业的创新,企业创新的失败又会殃及金融。由于对科技金融理论认知存在误区盲点,在过去的实践运作中,科技与金融深度融(联)合创新还存在问题,一直处于低效率运行。要改变此种现象,只有加深对科技金融正确的理论认知,改善融合的更多实践,取得较好的效益。
一、科技金融的概念界定
科技金融是伴随科技体制改革和金融发展深化而产生,最早出现在1993年。其内涵的理解被国内学者做出了宽泛的定义,主要集中在狭义与广义上。狭义的科技金融是指金融机构利用投(融)资方式等手段,促进科技企业做大做强。广义科技金融是指在融资过程中,由提供金融资源的政府与企业、市场等各种主体共同组成一个体系,运用系列金融工具、制度、政策与服务来促进科技开发、成果转化和产业技术发展的系统创新性安排,它既是科技也是金融的外生变量[1]。
二、科技金融的理论解析
科技金融理论研究始于国外,从国际创新型国家的成功经验来看,经济增长的巨大差距主要在于科技对GDP贡献,发达国家占比达60—80%,而发展中国家最高仅为14%。我国也是建设创新型的国家,借鉴国际经验,出现过科技贷款、保险等金融形式的工具。政府科技金融意识不断增加,科技企业不断涌现,总体发展水平呈现提高的趋势,如表1:
表 1全国主要城市2005年-2008年科技金融的发展指数
地区 2005年 2006年 2007年 2008年
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北京 64.37 70.57 72.94 81.17
上海 48.45 56.17 53.79 58.64
浙江 31.52 35.18 34.87 41.43
广东 50.35 51.76 50.19 54.13
江苏 31.96 35.98 35.70 42.04
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但目前缺乏对科技金融整体研究,在理论认知上存在误区盲点,致使科技与金融的创新无法达到深度融(联)合,没有更好地指导服务于实践。
(一)、科技金融是金融危机的导火线
早期研究者把经济欠发达归咎于金融抑制,倡导推行金融自由化,结果试行大多以失败告终。08年的金融危机爆发,表明过度金融创新同样会失败。由此,国内反对科技金融过度发展的呼声渐趋强烈。的确,科技创新带给金融一定的风险,但其过程并不必然导致金融危机,只要把关好用战略成长性新兴产业来吸收风险,避免产业链价值体系发育断裂,避免脱离实体虚拟经济过度回报,是完全可避免的。
(二)、科技金融的定位
从现实情况看,给予科技金融准备的定位还有待梳理,科技金融其实就是科技工作的深化,它的主旨是科技创新工作,财权是政府投入金融资本支持创新活动,加快商业化科技资产的进程。组织实施的主导者是科技部门,负责制定准入、运行、评价管理体系等科技政策相应的规章制度,释放金融资本风险。同时,对点多面广、涉类多样的科技金融工作进行统筹协调,形成政策、工具的相互衔接和补充,保证科技金融功能的实现。
三、科技金融在实践中的运作见解
科技企业通常融资需求比较大,风险也大。因此,要解决科技与金融两个不同产业融合过程中面临的困境,在吸取国际和总结国内经验基础上,不断地实践摸索出完善科技金融的体系建设。
(一)、完善机构协调机制,积极开展创新试点
作为科技金融的主管者科技部门,应加强与财政、银行、证监等部门通力合作,统筹规划资源,协调机制完善,营造环境。集中在科技和金融资源的城市(高新区)开展科技金融创新试点,做到以点带面。通过制定政策鼓励,创新出管理机制、投入方式和服务等模式,加速科技成果转化和产业化进程,提升经济发展竞争能力。同时,增加科技险种,扩大试点范围,探索降低创新风险的保险资金投入方式方法,引导社会资金进入技术产业。
(二)、有效配置科技资源,加快资本市场建设
科技部门应引导金融资金参与,建立科技成果转化和产业化为目标的科技金融专项资金,向科技企业前端投资,弥补早期发展的市场失灵。加强自主创新企业标准,尽快做大创业板,规范发展全国性的场外交易市场,扩大股份代办转让市场范围,为科技企业提供更好的融资服务。
(三)、开展国际科技金融合作,培养科技金融人才
要发挥与国际金融机构在科技项目融资、风险管理及人才培养等方面的合作,提高国内科技金融的工作水平。建立科技金融培训基地,举办人才培训活动。引导金融资本关注科技成果、高新企业以及科技专家等科技资源,通过对信息整理、加工和分析,形成供金融机构研究参考及投资者的有效信息。
(四)、建设创业风险投资机制,适应新形势要求
有效解决创投存在的问题,应吸引社会资本进入风险投资领域,扩大风险投资总量,完善创业风险投资相关的法律法规,制定创业投资机构评价、考核和管理办法,建立源头的政策性保障体系;建立、规范创业投资协会市场,促进行业的自律发展。突破政策和管理约束,设立风险补偿及担保等多层次风险分担机制,扩大、规范科技中小企业创业投资基金规模,扩大银行科技贷款规模,充分发挥在贷款中科技专家的优势,打造专业化的融资服务平台。
四、结束语
综合上述,要加快科技金融体系的发展,在吸收借鉴国际上的成功经验外,还需正确认知理论下多服务于实践,构建多层次科技金融体系,拓宽科技发展的融资渠道,提高科技金融的效率。
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